新派訊 7月21日，客戶李某來到中國建設(shè)銀行濰坊高密支行營業(yè)室，表示自己的銀行卡不能用了。柜員經(jīng)查詢，發(fā)現(xiàn)該客戶賬戶被系統(tǒng)管控為暫停非柜面。
通過交流得知，客戶李某通過若XX商貿(mào)APP進(jìn)行某品牌黃金酒的搶單返利，在短時間內(nèi)頻繁進(jìn)行大額資金轉(zhuǎn)賬，交易對象眾多且無明顯關(guān)聯(lián)，資金流向復(fù)雜。工作人員立即啟動反洗錢調(diào)查程序，通過進(jìn)一步核實(shí)客戶身份信息、交易背景和資金來源，發(fā)現(xiàn)該客戶疑似涉詐，且其行為符合洗錢活動的典型特征。
隨后，營運(yùn)主管立即電話聯(lián)系高密反詐中心，并將相關(guān)APP圖片發(fā)到高密警-銀合作群，反詐中心及時響應(yīng)，認(rèn)為該APP高度疑似為涉詐APP，要求建行網(wǎng)點(diǎn)工作人員安撫客戶的同時，迅速出警，將客戶帶往高密市反詐中心配合開展調(diào)查工作，最終成功阻止了資金外流，避免了潛在的資金損失。
下一步，中國建設(shè)銀行濰坊高密支行將持續(xù)加強(qiáng)員工培訓(xùn)，定期組織反洗錢知識考核，不斷提升員工的業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險防范能力；進(jìn)一步加大反洗錢宣傳力度，創(chuàng)新宣傳方式，擴(kuò)大宣傳覆蓋面，營造全社會共同參與反洗錢的良好氛圍。
通訊員:王甜甜
編輯:朱明潔 孫錦 宮海娜
一審:姜健 李敬友
二審:孫瑞永
三審:管延會
